Bagaimana opsi saham bekerja. Iklan iklan di baris tersebut menyebutkan opsi saham lebih banyak dan lebih sering Perusahaan menawarkan keuntungan ini tidak hanya kepada eksekutif dengan gaji tertinggi tetapi juga untuk karyawan berprestasi. Apa opsi saham Mengapa perusahaan menawari mereka Apakah karyawan Menjamin keuntungan hanya karena mereka memiliki opsi saham Jawaban atas pertanyaan-pertanyaan ini akan memberi Anda gagasan yang lebih baik tentang gerakan yang semakin populer ini. Mari kita mulai dengan definisi pilihan saham yang sederhana. Pilihan stock dari atasan Anda memberi Anda hak untuk membeli Jumlah saham tertentu dari persediaan perusahaan Anda selama satu waktu dan dengan harga yang ditentukan oleh atasan Anda. Perusahaan swasta dan publik membuat pilihan yang tersedia karena beberapa alasan. Mereka ingin menarik dan mempertahankan pekerja yang baik. Mereka ingin karyawan mereka merasa seperti Pemilik atau mitra dalam bisnis. Mereka ingin mempekerjakan pekerja terampil dengan menawarkan kompensasi yang melampaui gaji. Hal ini terutama terjadi pada perusahaan pemula yang T untuk berpegang pada uang sebanyak mungkin. Pergi ke halaman berikutnya untuk mengetahui mengapa opsi saham bermanfaat dan bagaimana penawarannya kepada karyawan. Cetak Bagaimana opsi saham bekerja 14 April 2008 dalam perencanaan keuangan pribadi-keuangan gt 15 March 2017 href Citation Date. Life Events Retirement. Stock compensation dapat membantu Anda menabung untuk masa pensiun Memahami masalah dan mengeksplorasi strategi yang dapat membantu dana pensiun Anda. David Johnson dan Mark Miller. Podcast termasuk Bergerak di antara negara-negara bagian AS, apakah akan pindah secara permanen, melakukan perjalanan Untuk bisnis, atau pensiun, dapat melibatkan komplikasi pajak untuk orang-orang yang memiliki kompensasi saham Artikel ini menyajikan masalah pajak yang mungkin Anda hadapi saat Anda meninggalkan kantor rumah dan melewati garis negara. John P Barringer. Podcast memasukkan Banyak klien saya tidak Lihat kompensasi saham dalam gambaran tabungan pensiun dan rencana penarikan yang lebih besar Dengan mempertimbangkan nilai bersih, usia, dan rencana saham perusahaan, saya menyajikan klien dengan poin inti tentang saham ini. Hibah, rencana 401 k, kompensasi tangguhan yang tidak memenuhi syarat, dan IRA. Justin Goldstein, AIF. Emotions dapat memiliki dampak kuat pada pembuatan keputusan keuangan Studi tentang pembiayaan perilaku, yaitu bagaimana orang membuat keputusan mengenai investasi dan masalah keuangan lainnya, dapat membantu Anda untuk mengembangkan Pendekatan yang masuk akal untuk kompensasi saham dan kepemilikan saham perusahaan. Setelah Anda mencapai tahun pensiun Anda, lanskap keputusan dan perubahan jangka waktu Untuk menghindari kejutan yang tidak menyenangkan, pahami apa yang akan terjadi pada hibah saham Anda dan keuntungan perusahaan lainnya sehingga Anda dapat mengembangkan strategi yang tepat. Perencanaan pajak untuk pensiunan dapat menjadi lebih menantang lagi selama tahun-tahun kerja mereka. Anda harus terus memantau pilihan dan kepemilikan saham perusahaan sebagai bagian dari keseluruhan portofolio Anda Bagian 3 melihat masalah khusus yang dapat timbul setelah Anda pensiun, termasuk Jamsostek yang berkoordinasi dengan Distribusi minimum yang diperlukan untuk IRA dan 401 k Anda pindah ke negara bagian lain dan pemberian hadiah. Geoffrey M Zimmerman. Podcast termasuk Perencanaan untuk kompensasi ekuitas dimulai dengan mengidentifikasi peran hibah saham yang akan dimainkan dalam kehidupan Anda, baik untuk pensiun, pendanaan perguruan tinggi, atau tujuan lain Artikel ini menawarkan poin untuk dipertimbangkan untuk tiga jenis investor yang berbeda. Eric Rasmussen Financial Advisor . Lima tahun sebelum dan sesudah pensiun merupakan zona kritis untuk perencanaan keuangan, termasuk yang terkait dengan pilihan saham Anda. Penghematan pensiun dapat didorong secara signifikan oleh kompensasi ekuitas Ketika mempertimbangkan opsi saham, dana RSU terbatas, atau ESPP ke dalam perencanaan pensiun Anda, Anda Harus mengetahui jawaban atas pertanyaan-pertanyaan berikut. Masa pensiun adalah jenis pemutusan hubungan kerja. Pensiun pada awal dapat diperlakukan dengan kurang baik. Menurut Survei Desain Rencana Stok Dalam Negeri 2013 oleh Asosiasi Nasional Penyedia Sumber Daya Saham. Ketentuan ini menimbulkan komplikasi pajak untuk keduanya. Saham terbatas dan hibah RSU, meskipun masalahnya bervariasi Untuk tujuan pajak Tidak masalah Anda harus benar-benar pensiun untuk merampas saham Dengan saham terbatas, perpajakan dipicu saat hibah tersebut. Biasanya, Anda akan memiliki waktu setelah Anda meninggalkan perusahaan untuk menggunakan pilihan Anda Namun, beberapa perusahaan. Masa pensiun adalah penghentian pekerjaan di bawah Rencana opsi saham Anda Di bawah hampir semua opsi opsi saham, setelah Anda memutuskan ketenagakerjaan, rencana tersebut ditentukan. Aturan standarnya adalah bahwa opsi dapat dieksekusi sampai akhir periode atau periode setelah penghentian yang diberikan oleh rencana Anda, mana saja. Hasil dapat Bervariasi dan tergantung pada rancangan rencana Anda Jika Anda membiarkan perusahaan Anda mengambil pekerjaan lain sebelum akhir siklus kinerja, biasanya Anda kehilangan hak untuk menerima hibah Survei menunjukkan bahwa dalam situasi ini. Meskipun keseluruhan prosedur latihan mungkin tidak akan berubah. , Mungkin ada pergeseran penting dalam hal ini. Hasilnya tergantung pada undang-undang dan kebijakan pajak negara tempat Anda bekerja di negara bagian tidak terkendali. Sebagian besar perusahaan berpegang teguh pada yo Status pekerjaan pada saat pemberian Jika Anda bekerja di tempat lain atau pensiun pada saat latihan atau vesting, maka. Ketika Anda mulai menerima Jaminan Sosial sebelum mencapai usia pensiun penuh, tunjangan Anda dikurangi dengan formula yang rumit. Namun, opsi saham yang diterima untuk Layanan sebelum pensiun. Tidak ada jawaban sederhana untuk pertanyaan apakah Anda harus mengambil manfaat lebih awal, pada usia Anda dipertimbangkan pada masa pensiun penuh seperti yang ditentukan oleh peraturan Social Security, atau di kemudian hari Dua berguna. Anda membayar pajak Jaminan Sosial dan Medicare Pada semua upah dan penghasilan wiraswasta, terlepas dari itu. Strategi Perencanaan Keuangan. Perencanaan Perencanaan Dengan Opsi Saham dan Bagian RSU Bagian Pertama Pre-Retirement. You harus mulai merencanakan pensiun Anda setidaknya 10 sampai 15 tahun sebelum tanggal pensiun target Anda, jika Tidak sebelumnya. Untuk mencegah semua opsi saham Anda jatuh tempo pada saat pensiun, pertimbangkan untuk memulai program rutin untuk berolahraga dengan baik sebelum masa pensiun Anda Sementara itu, s Stok terbatas yang diamankan dan RSU dapat menjadi penting saat Anda mendekati masa pensiun. Latihan pengurangan atau pembekuan stok terlarang memungkinkan Anda menyumbangkan lebih banyak uang ke rencana 401 k Anda. Anda selalu bermaksud menggunakan penghasilan dari hibah saham perusahaan Anda untuk berhenti dengan nyaman. Namun Anda tidak pernah memiliki rencana khusus untuk menggunakan hibah ini, atau memahami masalah terkait pensiun Apakah Anda memiliki opsi saham, hak penghargaan saham SAR, saham terbatas, atau unit saham terbatas RSU, rangkaian artikel tiga bagian ini membahas tentang Isu yang perlu dipertimbangkan saat Anda merencanakan pensiun, mendekati masa pensiun, atau sudah pensiun. Bingkai untuk Perencanaan Pensiun. Ketika Anda berada di puncak karir Anda, membesarkan keluarga, atau membayar pendidikan anak-anak, sulit dipikirkan Perencanaan untuk pensiun Anda sendiri Mungkin tidak ada arus kas surplus untuk diselamatkan Meskipun demikian, keputusan yang Anda buat selama masa pra-pensiun Anda secara langsung mempengaruhi kapan Anda dapat kembali. Ban dan tingkat pendapatan apa yang dapat Anda nikmati di tahun-tahun itu Anda harus mulai merencanakan pensiun Anda setidaknya 10 sampai 15 tahun sebelum tanggal pensiun target Anda, jika tidak sebelumnya. Bagaimana Pilihan Saham Sesuai dengan Tujuan Pensiun Anda. Orang sering berpikir tentang The Jumlah yang harus mereka habiskan untuk pensiun dengan nyaman Ini biasanya nilai aset investasi Anda pada tanggal pensiun Anda sehingga Anda harus tinggal dengan nyaman sampai hari Anda meninggal. Namun, tidak ada yang namanya satu nomor ajaib untuk seseorang. Sebaliknya, jumlah Anda Perlu perubahan setiap hari dengan lusinan variabel seperti status pekerjaan keluarga Anda, kesehatan Anda, standar hidup Anda, kebutuhan dan keinginan anak Anda, pasar keuangan, dan lebih lagi Dengan demikian Anda harus mengevaluasi kembali kemajuan Anda menjelang pensiun setidaknya setiap tahun. Anda seharusnya tidak melihat opsi saham dengan cara yang sama seperti Anda melihat saham atau reksa dana lainnya di portofolio Anda. Jika opsi saham adalah bagian penting dari portofolio Anda, analisis menjadi semakin sulit. Anda harus Tidak melihat opsi dengan cara yang sama seperti Anda melihat saham atau reksa dana lainnya. Pilihannya adalah komponen ekuitas, mereka jauh lebih berisiko daripada saham yang Anda miliki secara langsung, atau saham terbatas yang tidak diperdagangkan. Opsi saham dapat sangat mudah berubah, dan persentase portofolio investasi Anda Make up dapat berubah setiap hari Selain itu, mereka terkonsentrasi dalam satu saham yang dipegang perusahaan Anda, Anda mungkin juga memiliki persediaan perusahaan dalam jumlah besar dalam rencana 401 k Anda Akhirnya, Anda tidak secara langsung mengendalikan hibah opsi dan hibah saham lainnya kepada Anda. Terima setiap tahun Tidak masuk akal untuk menggunakan opsi saham Anda lebih awal tanpa memiliki kesempatan investasi yang jauh lebih baik di tempat lain. Oleh karena itu, Anda harus mengkoordinasikan investasi Anda yang lain di sekitar opsi saham Anda. Contoh Usia Anda menunjukkan bahwa Anda seharusnya memiliki sekitar 50 dari Anda Aset investasi dalam ekuitas, dimana 9 seharusnya merupakan saham pertumbuhan perusahaan kecil, 13 harus merupakan saham internasional, dan 28 harus merupakan saham perusahaan besar Ass Ume juga bahwa pilihan Anda membentuk nilai 56 dari aset investasi Anda Jangan berpikir bahwa Anda memiliki keseluruhan komponen ekuitas yang tercakup dalam nilai pilihan Anda Anda harus menghitung pilihan hanya terhadap 9 pertumbuhan perusahaan kecil dan menambah Komponen internasional dan komponen besar sampai mereka mencapai tingkat yang diinginkan untuk usia Anda. Apa yang Terjadi pada Hibah Saham Anda yang Luar Biasa Bila Anda Pensiun. Hibah pokok hampir selalu memiliki ketentuan vesting, yang biasanya didasarkan pada kerja terus Anda di perusahaan Anda Begitu Anda pensiun, Rencana saham Anda akan merinci kapan atau apakah vesting berlanjut atau berhenti Pensiun adalah jenis penghentian berdasarkan rencana saham Perusahaan perusahaan memperlakukan pensiun lebih murah daripada pemberhentian kerja untuk bekerja di perusahaan lain Patuhi review ketentuan rencana saham Anda untuk peraturan dan definisi yang berlaku untuk Pensiun normal dan pensiun dini jika membuat perbedaan ini. Kemudian pilih tanggal pensiun yang memaksimalkan jumlah pilihan pribadi S dan saham. Menurut survei 2013 oleh National Association of Stock Plan Profesional NASPP, sebagian kecil perusahaan baik membiarkan opsi terus rompi normal atau mempercepat vesting pada pensiun normal atau awal. Pengobatan saat pensiun. Pada perusahaan tertentu, Ketentuan ini tergantung pada jumlah tahun Anda bekerja di perusahaan sebelum pensiun. Misalnya, ketentuan mungkin berlaku setelah Anda bekerja di perusahaan selama 20 tahun Bila Anda mendekati masa pensiun, penting untuk meninjau ketentuan ini dalam rencana stok Anda dan Hibah spesifik Anda. Alert Bahkan jika perusahaan Anda mengizinkan vesting untuk melanjutkan atau mempercepat vesting, segera setelah Anda tidak lagi dipekerjakan oleh perusahaan Anda, Anda harus menggunakan opsi saham insentif ISO dalam waktu tiga bulan setelah mengakhiri pekerjaan Anda agar tidak menjadi saham yang tidak memenuhi syarat. Pilihan NQSOs Karena ISO dikenakan pajak lebih baik daripada NQSO saat Anda berolahraga dan memegang saham, Anda harus melakukan inventarisasi dengan hati-hati. Semua pilihan Anda saat meninggalkan perusahaan Anda Masalah-masalah ini, termasuk peraturan latihan di dan setelah penghentian yang harus Anda ikuti untuk menghindari kehilangan opsi saham yang berharga, dibahas secara rinci di Bagian 2, lihat juga FAQ terkait. Proses perencanaan ini sangat penting saat Anda Mengharapkan opsi saham atau SAR Anda untuk memperhitungkan sebagian besar sarang pensiun Anda Keputusan tentang opsi saham harus dimulai pada saat masing-masing hibah Untuk mencegah agar semua opsi saham tidak jatuh tempo pada saat pensiun, kebanyakan orang harus memulai program olahraga reguler. Pilihan jauh sebelum pensiun Ini juga membantu Anda melakukan diversifikasi jika terlalu banyak nilai bersih Anda terkait dengan pergerakan harga saham perusahaan Anda. Untuk mencegah semua opsi saham Anda jatuh tempo pada saat pensiun, pertimbangkan untuk memulai program reguler untuk berolahraga dengan baik sebelum Pensiun. Seiring waktu, beberapa pilihan strategi latihan telah muncul sebagai pajak yang masuk akal, terlepas dari apakah Anda menyimpan atau menghabiskan pilihan pr Oceeds Namun, jangan sampai pajak saja mengendalikan pengambilan keputusan Anda Meskipun Anda harus hati-hati mengevaluasi implikasi pajak dari transaksi, jangan lewatkan ekonomi umum Hal ini sulit dilakukan karena sulitnya memprediksi dengan tingkat akurasi apapun di masa depan. Nilai saham perusahaan Anda atau biaya peluang yang hilang dari investasi alternatif untuk keuntungan Anda. Jadi, walaupun konsekuensi pajak dari strategi yang direncanakan oleh pajak cukup mudah dihitung, ekonomi jangka panjang tidak akan pernah terjamin. Oleh karena itu, beberapa perencanaan berikutnya Saran disajikan untuk menjelaskan hasil pajak dan tidak berusaha merekomendasikan strategi yang ditawarkan Selain itu, Anda perlu mempertimbangkan fakta dan keadaan unik Anda sebelum menjalankan salah satu saran berikut. Bila Anda bermaksud menerapkan ISO dan memegang saham, umumnya Bijaksana untuk menghindari AMT pajak minimum alternatif bila memungkinkan. Ini memerlukan perencanaan dan penyetelan yang tepat. Jika AMT tidak dapat dihindari, bagaimanapun, b Karena ISO yang berharga sudah kadaluarsa, AMT harus diulang secepat mungkin di tahun-tahun berikutnya dengan menggunakan kredit AMT Anda kemudian harus menyimpan dua set catatan untuk melacak basis pajak reguler dan yang lainnya melacak basis AMT dari saham Diperoleh setiap tahun melihat FAQ terkait pada kredit AMT Selain itu, jika Anda meninggal dengan kredit AMT yang tidak terpakai, kredit yang tidak terpakai tidak terbawa setelah kematian bagi harta benda atau penerima manfaat Anda. Anda harus merancang strategi latihan opsi yang meminimalkan keseluruhan AMT yang dibayarkan sehubungan Dengan penerapan ISO melihat FAQ terkait untuk berbagai strategi Salah satu strategi yang populer adalah menerapkan ISO yang cukup setiap tahun untuk menghindari pemicu AMT melihat FAQ terkait pada teknik ini Stok yang diperoleh dengan menjalankan pilihan harus disimpan, jika Mungkin, untuk jangka waktu yang diperlukan selama dua tahun sejak tanggal pemberian dan satu tahun sejak tanggal pelaksanaan. Setelah itu, persediaan, untuk kenaikan penuh atas biaya latihan, dapat dijual sesuai kebutuhan. Tingkat keuntungan modal jangka panjang. Strategi lain bagi mereka yang ingin melakukan diversifikasi melibatkan berolahraga dan menjual opsi di tahun-tahun bergantian Ini adalah program latihan ISO yang lebih agresif Di bawahnya Anda menerapkan ISO dan menanggung AMT setiap tahun Begitu Anda menyimpan Saham untuk periode holding satu tahun yang disyaratkan dengan asumsi periode holding dua tahun dari hibah sampai penjualan juga terpenuhi, Anda menjualnya untuk keuntungan modal jangka panjang Anda mengulangi pola ini setiap tahun sehingga setiap tahun mencakup latihan ISO dan penjualan Saham yang diperoleh dari latihan ISO tahun sebelumnya Strategi ini bekerja paling baik bila Anda ingin melakukan diversifikasi sejumlah besar saham dari waktu ke waktu, memenuhi jangka waktu holding jangka panjang, dan menjual saham setiap tahun dengan tingkat keuntungan modal yang menguntungkan Kerugian utamanya adalah Membayar AMT setiap tahun ketika ISO dijalankan Meskipun beberapa AMT dapat diraih pada tahun berikutnya ketika saham terjual, Anda mungkin tidak akan pernah benar-benar menutup jumlah AMT penuh yang Anda bayarkan. Lihat relat FAQ tentang menjual saham ISO yang memicu AMT. Nonqualified Stock Options NQSOs. Anda mungkin ingin menunggu untuk melatih NQSOs Anda jika Anda yakin bahwa nilai saham akan terus diapresiasi sampai akhir masa opsi Sementara itu, mungkin uang yang Anda akan Jika tidak digunakan untuk menggunakan opsi dan menahan saham akan menghasilkan tingkat pengembalian yang lebih baik di tempat lain. Selain itu, spread ketika Anda menerapkan NQSOs dikenakan pajak, sehingga tumbuh menjadi pajak ditangguhkan sampai Anda berolahraga Oleh karena itu, sedikit atau tidak ada keuntungan pajak atau ekonomi yang akan Datang dengan menggunakan opsi sebelum tanggal kadaluwarsa dan membayar pajak lebih awal dari yang diperlukan Kecuali Anda memiliki pertimbangan lain, seperti kebutuhan uang tunai untuk berolahraga dan segera menjual, atau iming-iming investasi yang lebih menjanjikan untuk keuntungan, Anda umumnya tidak memiliki Insentif untuk latihan awal. Saham yang dibatasi keamanan dan RSU dapat menjadi penting saat Anda mendekati masa pensiun. Stok Terbatas dan RSU. Ada persepsi yang membatasi st Ock dan unit saham terbatas RSU memiliki nilai lebih dari pada opsi saham karena mereka selalu mempertahankan beberapa nilai, bahkan jika saham tersebut turun, opsi saham, di sisi lain, dapat kehilangan semua nilainya jika harga perdagangan turun di bawah harga pelaksanaan. Jaminan yang ditawarkan oleh Stock terbatas dan RSU menjadi lebih penting lagi saat Anda mendekati masa pensiun. Selain itu, jika perusahaan Anda membayar dividen, Anda biasanya menerimanya di sepanjang jalan atau di vesting. Namun, opsi saham memiliki potensi kenaikan yang lebih besar dan dengan demikian dapat menghasilkan kekayaan yang lebih besar daripada saham biasa. Dan RSU Selain itu, opsi saham memberi Anda kontrol lebih besar saat Anda mengenali penghasilan kena pajak dan umumnya memberikan penangguhan pajak lebih lama daripada saham terbatas dan RSU, yang biasanya dikenai pajak saat vesting dalam waktu empat tahun sejak hibah, lihat FAQ yang relevan mengenai perpajakan yang dibatasi Saham Kontras ini dengan opsi saham, yang umumnya berakhir 10 tahun dari tanggal pemberian kompensasi Idealnya, portofolio investasi Anda akan berubah Di kedua stok terbatas dan opsi saham. Hasil yang diakui dari penggunaan NQSOs atau SAR, disposisi yang mendiskualifikasi ISO atau ESPP, dan vesting stock terbatas sering disertakan dalam pendapatan total Anda untuk tujuan menghitung jumlah yang dapat Anda sumbangkan ke perusahaan Anda. 401 k rencanakan konfirmasikan ini dengan perusahaan Anda Sumbangan karyawan ke rencana 401 k dibatasi sampai 18.000 pada tahun 2016 Mereka yang berusia di atas 50 tahun dapat menambahkan tambahan 6.000 per tahun, dengan kontribusi seluas mungkin 24.000 pada tahun 2016. Latihan penyerangan atau pembekuan stok terlarang Memungkinkan Anda menyumbangkan lebih banyak uang untuk rencana 401 k Anda. Oleh karena itu, kompensasi saham mungkin memberi Anda lebih banyak uang untuk berkontribusi pada rencana 401 k Anda bila jumlah kontribusi Anda didasarkan pada persentase kompensasi Anda dan 2 kontribusi tahunan Anda biasanya di bawah Maksimum tahunan Anda harus mengonfirmasi situasi individual Anda dengan administrator 401 k Anda. Jumlah pendapatan tahunan yang menentukan kelayakan Anda untuk berkontribusi t Oa Roth IRA disebut pendapatan kotor tiruan yang dimodifikasi. MAGI Ini adalah AGI pendapatan kotor reguler Anda yang disesuaikan dengan beberapa perbedaan, misalnya pendapatan dari konversi Roth IRA tidak dihitung dalam MAGI Jika MAGI Anda melebihi batas pendapatan Roth untuk pengembalian pajak Anda, Anda kehilangan kemampuan untuk berkontribusi pada Roth IRA Namun, Anda masih dapat mengubah IRA tradisional menjadi Roth IRA, menggunakan keuntungan dari kompensasi saham Anda untuk membayar pajak melihat artikel tentang konversi Roth di tempat lain di situs web ini. Untuk pajak 2016 Tahun batas kontribusi untuk Roth IRA adalah 5.500 untuk orang di bawah 50, dan 6.500 untuk orang yang berusia 50 atau lebih sebelum akhir tahun Agar memenuhi syarat untuk mendapatkan kontribusi maksimum pada tahun 2016, pengadu bersama yang sudah menikah harus memiliki MAGI 184.000 atau Kurang, dan pengotor tunggal harus memiliki MAGI sebesar 117.000 atau kurang. Rentang fase untuk kontribusi parsial meluas dari sana sampai batas pendapatan 194.000 untuk pengikat bersama yang sudah menikah hingga 132.000 untuk satu filers, di luar yang memberi kontribusi Ucapan terima kasih tidak diijinkan. Alert Sampai dengan batas waktu penerimaan pajak 2016 Anda pada bulan April 2017, Anda dapat memberikan kontribusi yang masih berlaku untuk tahun pajak 2016 IRS Publikasi 590-A memiliki lebih banyak informasi. Untuk tahun pajak 2017, batas kontribusi untuk Sebuah Roth IRA adalah 5.500 untuk orang di bawah 50, dan 6.500 untuk orang yang berusia di atas 50 tahun atau lebih sebelum akhir tahun. Memenuhi syarat untuk mendapatkan kontribusi maksimum pada tahun 2017, pengadu bersama yang sudah menikah harus memiliki MAGI berukuran 186.000 atau kurang, dan satu filers Harus memiliki MAGI 118.000 atau kurang Rentang phaseout untuk kontribusi parsial meluas dari sana sampai ke plafon pendapatan 196.000 untuk filers bersama yang menikah hingga 133.000 untuk satu filers, di luar kontribusi yang tidak diperbolehkan. Alert Sampai dengan batas waktu pengajuan 2017 Anda Pengembalian pajak pada bulan April 2018, Anda dapat memberikan kontribusi yang masih terhitung untuk tahun pajak 2017. Publikasi IRS 590-A memiliki lebih banyak informasi. Efek hibah saham tergantung pada jenis latihan hibah ISO tidak menghasilkan pendapatan Diikutsertakan dalam pendapatan kotor AGI yang disesuaikan Oleh karena itu, jika Anda menerapkan dan memegang ISO, potensi yang dihasilkan AMT pajak minimum alternatif tidak dipertimbangkan. Tetapi jika ISO didiskualifikasi misalnya dengan penjualan atau penjualan hari yang sama pada tahun latihan yang sama dan menjadi NQSO, pendapatan diklasifikasikan sebagai pendapatan biasa dan masuk ke NQSO AGI dan hak penghargaan saham selalu menghasilkan pendapatan biasa saat berolahraga, dan RSU yang dibatasi saham selalu melakukannya saat vesting, kecuali karena alasan tertentu IRS mengklasifikasikan pendapatan sebagai kompensasi yang ditangguhkan. IRA tradisional, ketika tidak ada pasangan yang tercakup dalam rencana pensiun di tempat kerja, tidak ada batasan AGI untuk membuat kontribusi IRA yang dapat dikurangkan dari pajak Namun, bila hanya satu pasangan yang tercakup dalam rencana kerja, peraturan menjadi lebih rumit dan Anda harus Berkonsultasi dengan IRS Publication 590.Mengembalikan Stock Grant Keuntungan Ke Kompensasi yang Ditangguhkan. Pilihan Stock dirancang untuk memberi kompensasi kepada karyawan untuk kinerja kerja daripada memberikan tunjangan pensiun Th Oleh karena itu, sebagian besar pilihan saham karyawan akan kedaluwarsa jauh sebelum Anda pensiun. Namun, Anda mungkin tidak memerlukan uang tunai sekarang atau mungkin tidak terburu-buru untuk membayar pajak atas opsi keuntungan saat berolahraga. Dalam situasi yang sangat khusus, Anda mungkin dapat mengubah Opsi keuntungan, dengan asumsi Bagian 409A dari Kode Pendapatan Internal tidak menghukumnya Untuk rincian, lihat artikel saya Mengubah Opsi Saham Anda Spread Ke Kompensasi Tangguhan yang Tidak Menginginkan di tempat lain di situs ini Dengan RSU yang tinggal selama pekerjaan Anda, Anda mungkin memiliki kemampuan untuk menunda perpajakan. Sampai pensiun, seperti yang dijelaskan di FAQ lain. Bagian 2 dari rangkaian ini beralih ke pertimbangan untuk perencanaan Anda di tahun Anda pensiun dari pekerjaan. Carol Cantrell adalah seorang perencana hukum, pengacara, dan keuangan CPA dengan firma hukum Cantrell Cowan di Houston, Texas Dia berkonsentrasi dalam perencanaan keuangan untuk eksekutif, keluarga, dan pensiunan, dengan spesialisasi dalam opsi saham, kepercayaan, kemitraan, dan pajak properti Dia adalah penulis buku Panduan Untuk Perencanaan Perumahan, Perpajakan, dan Keuangan dengan Stock Options, diterbitkan oleh CCH, sebuah perusahaan WoltersKluwer Bagian dari artikel ini didasarkan pada buku itu. Artikel ini diterbitkan semata-mata untuk konten dan kualitasnya. Baik penulis maupun perusahaannya tidak memberikan kompensasi kepada kami atas imbalannya. Publikasi. Cetak artikel ini. Simak artikel ini.
No comments:
Post a Comment